去中心化金融(DeFi)入门指南

什么是DeFi?我可以用它赚取我所持有的加密货币的利息吗?它有风险吗?它真的会改变我们所知道的金融的未来吗?

今天的话题是去中心化,金融或 DeFi 当然。

比特币是一种不受任何中央银行或政府控制的货币。无需银行或金融机构,即可将其转让给来自世界各地的任何人。比特币是分散的货币。但是,转账只是金融体系中许多基础的第一步。

除了互相汇款外,我们今天还使用多种服务。例如,贷款,储蓄计划,保险和股票市场都是围绕金钱构建的服务,它们共同构成了我们的金融系统。今天,我们的金融系统及其所有服务已完全集中。银行,股票市场,保险公司和其他金融机构都有负责人,无论是公司还是控制和提供这些服务的人。

简而言之,这种集中式金融系统或CeFi可能存在管理不善,欺诈和腐败的风险。但是,如果我们可以像比特币分散货币一样,将金融系统整体分散,该怎么办?好吧,这正是DeFi的全部意义所在。 DeFi是给没有中央权力机构的金融服务或使用分散资金(例如可以为自动化活动编程的某些加密货币)的负责人的术语。我们可以建立交易所,贷款服务,保险公司和其他没有所有者且不受任何困惑者控制的组织。

我们将为您详细介绍它,以便创建去中心化财务系统。我们需要的第一件事是用于编程和运行分散服务的基础架构。

对我们来说幸运的是,以太坊做到了这一点。以太坊是一个自己动手的平台,可用于编写去中心化程序(也称为去中心化应用程序)或小睡我们的什么是定理视频详细解释了以太坊。

但是现在,我们只是说通过使用以太坊,我们可以编写自动化代码(也称为智能合约)来管理我们希望以分散式方式创建的任何金融服务。这意味着我们可以确定有关某项服务将如何工作的规则,并且一旦将这些规则部署到以太坊网络上,我们就无法再对其进行控制。他们是一成不变的。

一旦有了像以太坊这样的用于创建去中心化应用程序的系统,我们就可以开始构建去中心化财务系统。

现在,让我们看一下组成它的一些构建块。当然,任何金融系统需要的第一件事就是金钱。您可能在想为什么不使用比特币或以太坊,这是一种EMC货币。好吧,就比特币而言,虽然它确实是分散的,但它仅具有非常基本的可编程功能,并且与以太坊平台也不兼容。另一方面,是兼容和可编程的。但是,它也是高度易变的。

 

稳定币:去中心化金融(DeFi)应用程序之一

如果我们要构建人们希望使用的可靠金融服务,则需要更稳定的货币在该系统中运行。这是稳定币进入的地方。稳定币是与现实世界资产的价值挂钩的加密货币,通常是一些主要货币,例如美元。

出于DeFi的目的,我们将要使用一种稳定的硬币,该硬币不使用法定货币储备来维持固定汇率,因为这将需要某种中央权限。

这就是DAI发挥作用的地方。 DAI是一种与美元价值挂钩的去中心化加密货币,这意味着一个DAI等于一美元。

与其他流行的主食硬币的价值直接由美元储备支持的情况不同,DAI由可以在以太坊区块链上公开查看的加密抵押品支持,如果您锁定一笔一美元的现金,DAI的抵押品就过多了。 ,您可以借入价值66美分的DAI。一旦您想要以太币还清,只需偿还借来的DAI,以太币就会被释放。如果您没有任何要锁定的以太币作为抵押品,则可以在交易所购买DAI,因为DAI的抵押品过多。

即使以太币的价格变得非常不稳定,很多Eth的价值仍在流通中支持DAI。从本质上讲,DAI稳定币实际上仍将是一个智能合约,驻留在以太坊平台上,而且很可能仍会保持在100%或更高。这使DAI成为真正的信任和分散稳定的代币,无法关闭或审查。因此,由于去中心化金融系统具有稳定的去中心化资金,对于其他DeFi服务而言,这是一种理想的货币形式。

去中心化交易所

现在该创建一些其他服务了。我们将讨论的第一个用例是去中心化交易所,即简称为DEX的Dex根据一组规则或智能合约进行操作,这些规则或智能合约允许用户像DAI一样购买,出售或交易Cryptocurrency Eth。它们还驻留在以太坊平台上,这意味着它们在没有中央权限的情况下运行。当您在dex上交易时,没有交易所运营商,没有注册,没有身份验证和提现费用。

相反,智能合约会执行规则,执行交易并在必要时安全地处理资金。另外,与集中式交易所不同,通常无需在进行交易前将资金存入交易所账户。这消除了所有集中式交换所存在的交换被黑客入侵的主要风险。但是,分散式金融服务的范围并不仅限于此。让我们继续进行去中心化货币市场服务,该服务将借款人与贷方联系起来。

 

分散贷款

Compound是一个基于以太坊的借贷Dapp,这意味着您可以借出加密货币并在其中赚取利息。另外,也许您需要一些钱来支付租金或购买杂货,但您仅有的资金是加密货币Eth。在这种情况下,您可以将加密货币作为抵押品进行抵押。

复合平台自动将贷方与借款人联系起来,并执行贷款条款并分配利息。近来,人们对加密货币产生兴趣的过程变得非常流行,这使得收益农业成为一个术语,该术语旨在使加密资产投入使用,同时力求产生最大的回报。您可以看一下该视频下方的说明,了解一些您今天就可以开始使用的更令人兴奋的DeFi项目。所以现在我们有了去中心化稳定币,去中心化交易所和去中心化货币市场。

 

去中心化保险怎么样?

所有这些新的金融产品肯定都会带来一些风险,我们将在短期内进行介绍。那么,为什么不创建可以确保我的资金以防万一的服务呢?

那么,去中心化平台如何将愿意支付保险费的人与愿意为他们支付保费的人联系在一起,而一切却在中间没有任何保险公司或代理商的情况下自动发生呢?

DeFi服务相互配合工作,可以混合和匹配不同的服务,以创造新的令人兴奋的机会。这种情况类似于您如何使用不同的Lego积木,以及如何根据要构建的积木来发挥创意。

因此,术语金钱。乐高积木被创造来指代DeFi服务。例如,您可以从不同的Money Legos构建以下服务。首先,使用分散式交换聚合器查找以最佳速率将以太币换成DAI的交易所。然后,选择所需的套牌并进行交易。然后,您将收到的DAI借给借款人以赚取利息。最后,您可以在此过程中添加保险,以确保万一出问题了您都能得到保障。

那只是一个例子。 DeFi提供了许多机会。

 

到现在为止,您也许可以想象DeFi呈现出透明,互操作性,去中心化,对所有服务免费和灵活的用户体验等优点,仅举几例。

但是,您还应该注意一些风险。最重要的风险是DeFi仍处于起步阶段,这意味着事情可能会出错。过去,智能合约存在一些问题,即人们没有正确定义某些服务的规则,并且黑客发现了创造性的方法来利用现有漏洞来窃钱。如果您决定测试现有的DeFi服务中的任何一项,请确保以可能发生的任何损失承担一定的费用进行测试。

 

此外,您应该记住,系统仅作为其最核心的组件而分散。这意味着某些服务可能仅是部分分散的,而仍然保留一些集中的方面,可以作为致命弱点。在投资产品或服务之前,请务必准确了解其工作方式,这样您就可以知道可能出现的任何问题。

 

综上所述,DeFi革命似乎已进入早期采用者阶段,未来几年将证明它是否能够成功跨越主流。

毫无疑问,去中心化金融体系可以使其中的很大一部分受益。目前,这受到财务歧视,费用高昂和资金管理效率低下的困扰。今天的加密白板周二就是这样。

希望到现在为止您已经了解DeFi是什么,这是各种分散式金融服务的代名词,旨在取代我们目前的集中式金融系统

3对“ Beginner Guide To Decentralized Finance (DeFi)”的看法

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注