Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về tài chính phi tập trung (DeFi)

DeFi là gì? Tôi có thể sử dụng nó để kiếm tiền lãi từ việc nắm giữ Tiền điện tử của mình không, nó có rủi ro không và nó có thực sự thay đổi tương lai của ngành Tài chính như chúng ta biết không?

Chủ đề hôm nay là Phi tập trung, Tài chính hoặc DeFi chắc chắn.

Bitcoin là một dạng tiền không được kiểm soát bởi bất kỳ ngân hàng trung ương hoặc chính phủ nào. Nó có thể được chuyển cho bất kỳ ai từ bất kỳ ai trên khắp thế giới mà không cần đến ngân hàng hoặc tổ chức tài chính. Bitcoin là tiền phi tập trung. Tuy nhiên, chuyển tiền chỉ là hoạt động đầu tiên trong số nhiều khối xây dựng trong hệ thống tài chính.

Ngoài việc gửi tiền cho nhau, có rất nhiều dịch vụ mà chúng ta sử dụng ngày nay. Ví dụ, các khoản vay, kế hoạch tiết kiệm, bảo hiểm và thị trường chứng khoán là tất cả các dịch vụ được xây dựng xoay quanh tiền và cùng nhau tạo ra hệ thống tài chính của chúng ta. Ngày nay, hệ thống tài chính của chúng tôi và tất cả các dịch vụ của nó hoàn toàn tập trung. Các ngân hàng, thị trường chứng khoán, công ty bảo hiểm và các tổ chức tài chính khác đều có người phụ trách, cho dù đó là công ty hay người kiểm soát và cung cấp các dịch vụ này.

Hệ thống tài chính tập trung hay gọi tắt là CeFi, có một số rủi ro do quản lý yếu kém, gian lận và tham nhũng. Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta có thể Phi tập trung toàn bộ hệ thống tài chính giống như cách mà Bitcoin phân cấp? Chà, đó chính xác là những gì DeFi nói về. DeFi là một thuật ngữ chỉ các dịch vụ tài chính không có cơ quan trung ương hoặc ai đó phụ trách sử dụng tiền Phi tập trung như một số loại tiền điện tử nhất định có thể được lập trình cho các hoạt động tự động. Chúng tôi có thể xây dựng các sàn giao dịch, dịch vụ cho vay, công ty bảo hiểm và các tổ chức khác không có bất kỳ chủ sở hữu nào và không bị kiểm soát bởi bất kỳ ai nhầm lẫn.

Chúng tôi sẽ chia nhỏ nó cho bạn để tạo ra một hệ thống tài chính phi tập trung. Điều đầu tiên chúng ta cần là một cơ sở hạ tầng để lập trình và chạy các dịch vụ phi tập trung.

May mắn cho chúng tôi, Ethereum làm được điều đó. Ethereum là một nền tảng tự làm để viết các chương trình phi tập trung còn được gọi là Ứng dụng phi tập trung hoặc khai thác video Định lý là gì của chúng tôi giải thích rất chi tiết về Ethereum.

Nhưng bây giờ chúng ta sẽ chỉ nói rằng thông qua việc sử dụng ether, chúng ta có thể viết mã tự động còn được gọi là hợp đồng thông minh để quản lý bất kỳ dịch vụ tài chính nào mà chúng ta muốn tạo theo cách phân cấp. Điều này có nghĩa là chúng tôi có thể xác định các quy tắc về cách một dịch vụ nhất định sẽ hoạt động và khi chúng tôi triển khai các quy tắc đó trên mạng Ethereum, chúng tôi không còn có quyền kiểm soát chúng nữa. Chúng là bất biến.

Khi chúng tôi có một hệ thống như Ethereum để tạo các ứng dụng Phi tập trung, chúng tôi có thể bắt đầu xây dựng hệ thống tài chính Phi tập trung của mình.

Bây giờ chúng ta hãy xem xét một số khối xây dựng bao gồm nó. Tất nhiên, điều đầu tiên mà bất kỳ hệ thống tài chính nào cũng cần là tiền. Bạn có thể đang nghĩ tại sao không sử dụng Bitcoin hoặc ether, đây là một loại tiền tệ EMC trên lý thuyết. Đối với Bitcoin, mặc dù nó thực sự là Phi tập trung, nhưng nó chỉ có chức năng lập trình rất cơ bản và không tương thích với nền tảng Ethereum. Mặt khác, là tương thích và có thể lập trình. Tuy nhiên, nó cũng rất dễ bay hơi.

 

Stablecoin: Một trong những ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi)

Nếu chúng tôi đang tìm cách xây dựng các dịch vụ tài chính đáng tin cậy mà mọi người sẽ muốn sử dụng, chúng tôi sẽ cần một loại tiền tệ ổn định hơn để hoạt động trong hệ thống này. Đây là nơi các đồng tiền ổn định ra đời. Đồng tiền ổn định là Tiền điện tử được gắn với giá trị của tài sản trong thế giới thực, thường là một số loại tiền tệ chính như đô la Mỹ.

Đối với mục đích của DeFi, chúng tôi sẽ muốn sử dụng một đồng tiền ổn định không sử dụng dự trữ tiền định danh để duy trì chốt, vì điều này sẽ yêu cầu một số loại cơ quan trung ương.

Đây là lúc DAI phát huy tác dụng. DAI là một loại tiền điện tử phi tập trung được chốt theo giá trị của đô la Mỹ, có nghĩa là một DAI bằng một đô la Mỹ.

Không giống như các đồng tiền chủ yếu phổ biến khác có giá trị được hỗ trợ trực tiếp bằng dự trữ đô la Mỹ, DAI được hỗ trợ bởi các tài sản thế chấp tiền điện tử có thể được xem công khai trên Ethereum Blockchain DAI có nghĩa là quá thế chấp nếu bạn khóa một khoản tiền gửi trị giá một đô la ête, bạn có thể vay DAI trị giá sáu mươi sáu xu. Ngay sau khi bạn muốn lấy lại aether của mình, chỉ cần trả lại DAI bạn đã mượn và ether sẽ được giải phóng. Nếu bạn không có bất kỳ ether nào để thế chấp, bạn chỉ có thể mua DAI trên một sàn giao dịch vì DAI được thế chấp quá mức.

Ngay cả khi giá của ether trở nên cực kỳ biến động, giá trị của lô Eth đang hỗ trợ DAI lưu hành. Về bản chất, đồng tiền ổn định DAI thực sự cũng là một hợp đồng thông minh nằm trên nền tảng Ethereum. Điều này làm cho DAI trở thành một đồng tiền ổn định thực sự đáng tin cậy và phi tập trung, không thể đóng cửa cũng như không bị kiểm duyệt. Do đó, đó là một hình thức kiếm tiền hoàn hảo cho các dịch vụ DeFi khác hiện nay là Hệ thống tài chính phi tập trung có tiền Phi tập trung ổn định.

Sàn giao dịch phi tập trung

Đã đến lúc tạo một số dịch vụ bổ sung. Trường hợp sử dụng đầu tiên mà chúng ta sẽ thảo luận là Sàn giao dịch phi tập trung, hay gọi tắt là DEX của Dex hoạt động theo một bộ quy tắc hoặc hợp đồng thông minh cho phép người dùng mua, bán hoặc giao dịch Cryptocurrency Eth giống như DAI. Họ cũng cư trú trên nền tảng Ethereum Eth, có nghĩa là họ hoạt động mà không có cơ quan trung ương. Khi bạn giao dịch trên dex, không có nhà điều hành trao đổi, không có đăng ký, không xác minh danh tính và không có phí rút tiền.

Thay vào đó, các hợp đồng thông minh thực thi các quy tắc, thực hiện giao dịch và xử lý tiền một cách an toàn khi cần thiết. Ngoài ra, không giống như sàn giao dịch tập trung, thường không cần gửi tiền vào tài khoản trao đổi trước khi tiến hành giao dịch. Điều này giúp loại bỏ rủi ro lớn do hack sàn giao dịch, tồn tại đối với tất cả các sàn giao dịch tập trung. Nhưng phạm vi của các dịch vụ tài chính phi tập trung không dừng lại ở đó. Hãy chuyển sang các dịch vụ thị trường tiền tệ phi tập trung kết nối người vay với người cho vay.

 

Cho vay phi tập trung

Hợp chất là một Dapp cho vay và cho vay dựa trên Ethereum, nghĩa là bạn có thể Cho vay tiền điện tử của mình và kiếm lãi từ nó. Ngoài ra, có thể bạn cần một số tiền để trả tiền thuê nhà hoặc mua hàng tạp hóa, nhưng khoản tiền duy nhất bạn có là Tiền điện tử Eth. Nếu đúng như vậy, bạn có thể gửi tiền điện tử của mình làm tài sản thế chấp và vay nợ.

Nền tảng phức hợp tự động kết nối người cho vay với người đi vay và thực thi các điều khoản của khoản vay và phân phối lãi suất. Quá trình kiếm tiền lãi trên Tiền điện tử gần đây đã trở nên cực kỳ phổ biến, dẫn đến việc nuôi Lợi nhuận, một thuật ngữ được đưa ra để chỉ nỗ lực đưa các tài sản Tiền điện tử vào hoạt động trong khi tìm cách tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể. Bạn có thể xem phần mô tả bên dưới video này để biết một số dự án DeFi thú vị hơn mà bạn có thể bắt đầu sử dụng ngay hôm nay. Vì vậy, bây giờ chúng tôi có các đồng tiền ổn định phi tập trung, các sàn giao dịch phi tập trung và thị trường tiền tệ phi tập trung.

 

Làm thế nào về bảo hiểm phi tập trung?

Tất cả các sản phẩm tài chính mới này chắc chắn tiềm ẩn một số rủi ro mà chúng tôi sẽ đề cập ngay sau đây. Vậy tại sao không tạo một dịch vụ đảm bảo tiền của tôi trong trường hợp xảy ra sự cố?

Chà, thế còn về một nền tảng Phi tập trung kết nối những người sẵn sàng trả tiền bảo hiểm với những người sẵn sàng bảo hiểm cho họ với mức phí bảo hiểm trong khi mọi thứ diễn ra tự chủ mà không có bất kỳ công ty bảo hiểm hoặc đại lý nào ở giữa?

Các dịch vụ DeFi hoạt động kết hợp với nhau, giúp bạn có thể kết hợp và kết hợp các dịch vụ khác nhau để tạo ra các cơ hội mới và thú vị. Kiểu này giống như cách bạn có thể sử dụng các khối Lego khác nhau và thỏa sức sáng tạo với bất cứ thứ gì bạn muốn xây dựng.

Do đó thuật ngữ tiền. Legos đã được đặt ra để chỉ các dịch vụ DeFi. Ví dụ: bạn có thể xây dựng dịch vụ sau từ các Legos tiền khác nhau. Bạn bắt đầu bằng cách sử dụng công cụ tổng hợp sàn giao dịch phi tập trung để tìm sàn giao dịch có tỷ giá tốt nhất để hoán đổi ether cho DAI. Sau đó bạn chọn bộ bài mình muốn và tiến hành giao dịch. Sau đó, bạn cho người vay mượn DAI mà bạn nhận được để hưởng lãi suất. Cuối cùng, bạn có thể thêm bảo hiểm vào quy trình này để đảm bảo bạn được bảo hiểm trong trường hợp có bất kỳ sự cố nào xảy ra.

Đó chỉ là một ví dụ. Trong số rất nhiều cơ hội DeFi mang lại.

 

Đến đây, bạn có thể hình dung ra những ưu điểm nào mà DeFi thể hiện tính minh bạch, khả năng tương tác, phân quyền, miễn phí cho tất cả các dịch vụ và trải nghiệm người dùng linh hoạt, chỉ cần kể tên một số.

Tuy nhiên, cũng có một số rủi ro bạn cần lưu ý. Rủi ro quan trọng nhất là DeFi vẫn còn sơ khai và điều này có nghĩa là mọi thứ có thể diễn ra sai lầm. Trước đây, các hợp đồng thông minh đã từng gặp vấn đề khi mọi người không xác định chính xác các quy tắc cho một số dịch vụ nhất định và tin tặc đã tìm ra những cách sáng tạo để khai thác các lỗ hổng hiện có nhằm đánh cắp tiền. Nếu bạn quyết định thử nghiệm bất kỳ dịch vụ DeFi hiện có nào, hãy đảm bảo thực hiện điều đó với số tiền bạn có thể chịu được để đề phòng trường hợp xảy ra sự cố.

 

Ngoài ra, bạn nên nhớ rằng một hệ thống chỉ được Phi tập trung làm thành phần trung tâm nhất của nó. Điều này có nghĩa là một số dịch vụ có thể chỉ được Phi tập trung một phần trong khi vẫn giữ một số khía cạnh tập trung có thể hoạt động như một gót chân Achilles. Điều quan trọng là phải hiểu chính xác cách một sản phẩm hoặc dịch vụ hoạt động trước khi đầu tư vào nó, vì vậy bạn có thể nhận thức được bất kỳ vấn đề nào có thể xảy ra.

 

Tóm lại, có vẻ như cuộc cách mạng DeFi đã đạt đến giai đoạn áp dụng ban đầu và những năm tới sẽ cho biết liệu nó có vượt qua được hố sâu này để trở thành ứng dụng chính thống hay không.

Không có nghi ngờ gì rằng một hệ thống tài chính phi tập trung có thể mang lại lợi ích cho một phần rất lớn của. Điều đó hiện đang bị phân biệt đối xử về tài chính, lệ phí cao và sự kém hiệu quả trong việc quản lý quỹ của họ. Đó là nó cho tập hôm nay của Crypto Whiteboard vào thứ Ba.

Hy vọng rằng bây giờ bạn đã hiểu DeFi là gì, một thuật ngữ được đặt cho một loạt các dịch vụ tài chính phi tập trung nhằm thay thế hệ thống tài chính tập trung hiện tại của chúng tôi

3 suy nghĩ về “Beginner Guide To Decentralized Finance (DeFi)”

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *