分散型ファイナンス(DeFi)の初心者ガイド

DeFiとは何ですか?私の暗号通貨の保有に関心を持たせるためにそれを使用できますか?それは危険ですか?それは私たちが知っているように金融の未来を本当に変えるでしょうか?

今日のトピックは、分散型、財務、または DeFi 確かに。

ビットコインは、中央銀行や政府によって管理されていないお金の形態です。銀行や金融機関を必要とせずに、世界中の誰からでも誰にでも転送できます。ビットコインは分散型のお金です。ただし、送金は、金融システムの多くの構成要素の最初のものにすぎません。

お互いに送金する以外にも、今日私たちが利用しているさまざまなサービスがあります。たとえば、ローン、貯蓄プラン、保険、株式市場はすべて、お金を中心に構築され、一緒になって金融システムを構築するサービスです。今日、私たちの金融システムとそのすべてのサービスは完全に一元化されています。銀行、株式市場、保険会社、その他の金融機関には、会社であろうと、これらのサービスを管理および提供する人であろうと、すべて責任者がいます。

この一元化された金融システムまたはCeFiには、いくつか例を挙げると、管理ミス、詐欺、汚職のリスクがあります。しかし、ビットコインがお金を分散化するのと同じ方法で、金融システム全体を分散化できるとしたらどうでしょうか?まあ、それこそがDeFiのすべてです。 DeFiは、自動化されたアクティビティ用にプログラムできる特定の暗号通貨のような分散型マネーを使用する中央権限または担当者がいない金融サービスに与えられる用語です。私たちは、取引所、貸付サービス、保険会社、および所有者がなく、混乱している人に管理されていないその他の組織を構築できます。

分散型金融システムを構築するために、それを分解します。最初に必要なのは、分散型サービスをプログラミングおよび実行するためのインフラストラクチャです。

私たちにとって幸運なことに、イーサリアムはまさにそれを行います。イーサリアムは、分散型アプリとしても知られる分散型プログラムを作成するための自作プラットフォームであるか、定理とはビデオでイーサリアムを詳細に説明しています。

しかし今のところ、etherを使用することで、分散型の方法で作成したい金融サービスを管理するスマートコントラクトとも呼ばれる自動化されたコードを記述できるとだけ言っておきます。これは、特定のサービスがどのように機能するかに関するルールを決定できることを意味し、Ethereumネットワークにそれらのルールを展開すると、それらを制御できなくなります。それらは不変です。

分散型アプリを作成するためのイーサリアムのようなシステムが整ったら、分散型金融システムの構築を開始できます。

それを構成するビルディングブロックのいくつかを見てみましょう。もちろん、金融システムが最初に必要とするのはお金です。理論上のEMC通貨であるビットコインまたはエーテルを使用しない理由を考えているかもしれません。さて、ビットコインに関しては、それは確かに分散化されていますが、それは非常に基本的なプログラム可能な機能しか持っておらず、イーサリアムプラットフォームとも互換性がありません。一方、互換性があり、プログラム可能です。ただし、揮発性も高くなります。

 

Stablecoin:分散型ファイナンス(DeFi)アプリケーションの1つ

人々が利用したいと思う信頼できる金融サービスを構築しようとしているのであれば、このシステム内で運用するためのより安定した通貨が必要になります。ここで安定したコインが登場します。安定したコインは、現実世界の資産の価値に固定された暗号通貨であり、通常は米ドルなどの主要通貨です。

DeFiの目的のために、ペグを維持するために法定紙幣の準備金を使用しない安定したコインを使用する必要があります。これには、ある種の中央権限が必要になるためです。

ここでDAIが活躍します。 DAIは、米ドルの価値に対して固定された分散型暗号通貨です。つまり、1つのDAIは1米ドルに相当します。

価値が米ドルの準備金によって直接裏付けられている他の人気のあるステープルコインとは異なり、DAIはイーサリアムブロックチェーンで公に見ることができる暗号担保によって裏付けられていますDAIは、1ドル相当の預金に閉じ込めると担保が過剰になります エーテル、66セント相当のDAIを借りることができます。エーテルを返済したい場合は、借りたDAIを返済するだけで、エーテルが解放されます。担保としてロックするエーテルがない場合は、DAIが過剰に担保されているため、取引所でDAIを購入できます。

イーサリアムの価格が極端に変動したとしても、ロットEthの価値は流通しているDAIを支えています。ほとんどの場合、100%以上のままである可能性が高く、本質的に、DAI安定コインは実際にはEthereumプラットフォーム上に存在するスマートコントラクトでもあります。これにより、DAIは真に信頼され、分散化された安定したコインになり、シャットダウンも検閲もできません。したがって、分散型金融システムが安定した分散型のお金を持っている今、それは他のDeFiサービスにとって完璧な形のお金です。

分散型エクスチェンジ

いくつかの追加サービスを作成する時が来ました。ここで説明する最初のユースケースは、分散型取引所、または略してDEXであり、ユーザーがDAIと同じように暗号通貨Ethを購入、販売、または取引できるようにする一連のルールまたはスマートコントラクトに従って動作します。また、Eth Ethereumプラットフォーム上に存在するため、中央の権限なしで動作します。 dexで取引する場合、交換オペレーター、サインアップ、本人確認、引き出し手数料はありません。

代わりに、スマートコントラクトはルールを適用し、取引を実行し、必要に応じて資金を安全に処理します。また、一元化された取引所とは異なり、取引を行う前に取引所の口座に資金を預ける必要がないことがよくあります。これにより、すべての集中型取引所に存在する取引所ハッキングの主要なリスクが排除されます。しかし、分散型金融サービスの範囲はそれだけではありません。借り手と貸し手をつなぐ分散型マネーマーケットサービスに移りましょう。

 

分散型貸付

コンパウンドはイーサリアムベースの借り入れと貸し出しのDappであり、暗号を貸し出して利息を稼ぐことができます。あるいは、家賃の支払いや食料品の購入にいくらかのお金が必要かもしれませんが、あなたが持っている資金はCryptocurrencyEthだけです。その場合、あなたはあなたの暗号を担保として預けてそれに対して借りることができます。

複合プラットフォームは、貸し手と借り手を自動的に接続し、ローンの条件を適用して、利息を分配します。暗号通貨への関心を獲得するプロセスは最近非常に人気があり、可能な限り最大の利益を生み出すことを目指しながら暗号資産を機能させる努力に与えられた用語であるイールドファーミングを生み出しています。今日使用を開始できる、よりエキサイティングなDeFiプロジェクトのいくつかについては、このビデオの下の説明をご覧ください。これで、分散型の安定したコイン、分散型の取引所、分散型のマネーマーケットができました。

 

分散型保険はどうですか?

これらの新しい金融商品はすべて、確かにいくつかのリスクを伴いますが、これについては後ほど説明します。では、何か問題が発生した場合に備えて資金を確保するサービスを作成してみませんか?

さて、保険会社や代理店が仲介することなくすべてが自律的に行われている間に、保険料を支払う意思のある人々と保険料を支払う意思のある人々をつなぐ分散型プラットフォームはどうでしょうか。

DeFiサービスは相互に連携して機能し、さまざまなサービスを組み合わせて、新しくエキサイティングな機会を生み出すことができます。この種の方法は、さまざまなレゴブロックを使用して、作成したいものを何でも創造的にする方法に似ています。

したがって、用語のお金。レゴは、DeFiサービスを指すように造られました。たとえば、さまざまなお金のレゴから次のサービスを構築できます。まず、分散型交換アグリゲーターを使用して、エーテルをDAIに交換するのに最適なレートの交換を見つけます。次に、必要なデッキを選択して取引を行います。次に、受け取ったDAIを借り手に貸して利息を稼ぎます。最後に、このプロセスに保険を追加して、何か問題が発生した場合に備えて保険に加入できるようにすることができます。

それはほんの一例です。 DeFiが提供する多くの機会のうち。

 

ここまでで、DeFiが透明性、相互運用性、分散化、すべてのサービスで無料、柔軟なユーザーエクスペリエンスを提供する利点を想像してみてください。

ただし、注意が必要なリスクもいくつかあります。最も重要なリスクは、DeFiがまだ初期段階にあり、これは事態がうまくいかない可能性があることを意味します。スマートコントラクトには過去に問題があり、人々は特定のサービスのルールを正しく定義していませんでした。ハッカーは、お金を盗むために既存の抜け穴を悪用する創造的な方法を見つけました。既存のDeFiサービスのいずれかをテストすることにした場合は、何か問題が発生した場合に失う余裕のある金額でテストしてください。

 

さらに、システムは最も中心的なコンポーネントとしてのみ分散化されていることを覚えておく必要があります。つまり、一部のサービスは部分的に分散化されているだけで、アキレス腱として機能できる集中化された側面は維持されている可能性があります。製品やサービスに投資する前に、その製品やサービスがどのように機能するかを正確に理解することが重要です。そうすれば、発生する可能性のある問題に気付くことができます。

 

要約すると、DeFi革命は初期の採用段階に達しているようであり、今後数年間は、それがキャズムを越えて主流の採用に成功するかどうかがわかります。

分散型金融システムがの大部分に利益をもたらすことは間違いありません。それは現在、彼らの資金を管理する上での経済的差別、高額の手数料および非効率性に苦しんでいます。火曜日のクリプトホワイトボードの今日のエピソードは以上です。

現在の集中型金融システムに取って代わることを目的としたさまざまな分散型金融サービスに付けられた用語であるDeFiとは何かを理解していただければ幸いです。

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