ما هو DeFi (التمويل اللامركزي): طبقة تلو الأخرى

تم حجز ملياري دولار الآن ، هل تتذكر؟ ليس طويل. كنا مرعوبين عندما تم حبس المليار. في الوقت الحالي ، يبلغ عددهم ملياري شخص ويسيطر المركب الآن على هذا السوق بالكامل. إضافة المتحدث 00: 05: 08.180 وعلينا أن نفهم أن هناك الكثير من الأشخاص يصنعون أطنانًا وأطنانًا من المال عن طريق الزراعة. تعلمون جميعًا أن زراعة الغلة عند استخدام بروتوكول لمجرد الحصول على المكافأة في رمزهم الأصلي مثل comp ، و balancer ، و synthetics ، و ampleforth ، و ren. لقد كانوا جميعًا يقومون بالكثير من زراعة المحاصيل. ولماذا هو كذلك؟ حسنًا ، نظرًا لأن هذه الرموز المميزة تساوي الكثير من الرموز المميزة المركبة التي تستحق الكثير ، فإن Balancer تستحق الكثير.

قامت مشاريع مختلفة بتوزيع 21 مليون شهريًا في شكل رموز أصلية لتحفيز المستخدمين على جلب رأس المال إلى شبكاتهم. لذا فهي معركة كبيرة من أجل رأس المال. ومن الواضح أن بعض الناس بدأوا بالصراخ بالاحتيال.

كما ذكرنا ، يصرخ آدم بيك في عملية احتيال مثل الجنون ، مثل الجنون.

لكي نفهم ما إذا كانت عملية احتيال بالكامل ، نحتاج إلى فهم ماهية هذا الأمر حقًا.

ما هو ديفي؟ ما هي هذه الصناعة؟ ستحصل على فهم كامل للبروتوكولات الرئيسية ، مثل المركبات مثل Aave ، مثل الموازن مثل Kybre ، مثل uniswap و Curve ، مثل set وغيرها. لأنه إذا لم تفهم ذلك ، فأنت مضلل جدًا جدًا. ليس لديك أي فكرة عن blockchain ، لأكون صادقًا معك ، إذا كنت لا تعرف ما هو هذا وتعتقد أنك محدث بمعرفتك ، ما هو blockchain ما هو التشفير وكيف يعمل.

ما هو مستقبل العملات المشفرة؟ أعتقد أنك لا تعرف أي شيء. الشيء نفسه هو أنني إذا قابلت الكثير من الأشخاص الذين يعتقدون أنهم يعرفون ما هو النظام ، فإنهم ما زالوا يعتقدون أن Ethereum هو فقط لإنشاء رمز للقيام ببعض التداول باستخدام الرمز ولديك نوع من اللعبة مع ERC 721. لديهم لا يوجد دليل على ماهية هذه المشاريع. وبعد ذلك يعتقدون أنهم يستطيعون إخباري ما هو مستقبل Ethereum ولماذا لن ينجح أبدًا.

في الواقع ، ما نراه الآن هو إعادة إنشاء صناعة مالية جديدة. نحن نعمل على زيادة صناعة الأزياء القديمة في الكتلة. كيف هذا؟ حسنًا ، نحن بحاجة إلى إعادة إنشاء السمات الرئيسية للقوائم المالية القديمة للصناعة المالية التقليدية. على سبيل المثال ، نحتاج إلى إعادة إنشاء Lenzi ويجب أن يكون الإقراض لا مركزيًا. يجب أن يكون الند للند. يجب أن يكون منفتحًا جدًا جدًا بحيث يمكن لأي شخص أن يكون جزءًا منه.

يمكن لأي شخص أن يقترض المال وأن يقرض اسمي دون أي إذن. طالما لديك رأس مال ، يجب أن تكون قادرًا على القيام بذلك. والآن لدينا مجموعة من البروتوكولات تسمح بذلك. على سبيل المثال ، كتلة مشغولة بواسطة Comp. منحنى العملات وعدد قليل من الآخرين. الآن ، هذه إحدى ميزات النظام المالي التي لدينا سوق نقود. لدينا سوق ائتمان الآن. الرقم الثاني هو حقيقة أننا بحاجة للتبادلات الآن.

إذا كنت ترغب في تبادل أصول مختلفة في نظام بيئي تقليدي ، فأنت بحاجة إلى الذهاب إلى البورصة ، سواء كانت بورصة ناسداك ، أو ما إذا كانت تبادل سلع ، أو تبادل مشتقات ، فأنت بحاجة إلى الذهاب إلى كيانات مركزية.

في الوقت الحالي ، نقوم بإعادة إنشاء كل ذلك على Blockchain. وسواء كنت ترغب في تداول الأصول ، سواء كنت تريد تداول NFT (رمز غير قابل للفطريات) ، على سبيل المثال البحر المفتوح، سواء كنت تريد تداول المشتقات ، على سبيل المثال ، DyDx وغيرها ، يمكنك القيام بذلك على blockchain تمامًا دون إذن. يمكن للجميع أن يكونوا شركاء. وسرعان ما ستفهم كيف يربح الناس الملايين من خلال الانفتاح الذهني وتعلم كل هذا.

التبادلات اللامركزية أو Dex ضخمة وهي جزء أساسي من هذا النظام البيئي المالي الجديد.

المشتقات اللامركزية

المشتقات بخلاف Dex. المشتقات هي أدوات مالية معقدة وسيرغب الناس دائمًا في الحصول على المشتقات. سيرغب الناس دائمًا في المضاربة باستخدام الرافعة المالية والخيارات ، لكن الخيارات والعقود الآجلة ليست فقط للمضاربة. تعرف ، المشهور قصة دجاج ماك ناجت بدون راي داليو ومهاراته المالية، لن تتمكن ماكدونالدز من إطلاقه لأنهم احتاجوا إلى تأمين سعر الدجاج من خلال الخيارات.

لذلك في الأعمال التجارية ، تعد الخيارات مهمة والمستقبل مهم للغاية ، ولكن أيضًا للمضاربة وللتداول والاستثمار. كما أنها مهمة جدًا.

مثال على المشتقات اللامركزية DyDx و Syntetix. لدينا الكثير منها والبروتوكولات المختلفة تقوم بجميع أنواع الميزات لذلك. لديك محفظة مختلفة لأنه في نهاية اليوم ، تريد أن يكون لديك واجهة جميلة وواضحة حيث يمكنك الوصول إلى كل هذه البنية التحتية.

إذن لديك Argent ، لديك محفظة Coinbase. لدينا القليل من الآخرين. لكن أرجنت هو الأهم من هذا ، على الأقل بالنسبة لي. لديك إدارة الأصول. إذن فهذه بروتوكولات تعيد توازن محافظها تلقائيًا ، اعتمادًا على أسعار السوق. لديك تأمين ، هناك أنواع مختلفة من المنتجات. نحن نعيد إنشاء السلسلة التي تحل محل النظام المالي التقليدي ويبدو الأمر كما لو أننا جميعًا نتمتع بسر كبير لا يفهمه معظم الناس.

معظم المصرفيين ليس لديهم أدنى فكرة عما سيحدث لهم. معظم العاملين في مجال التمويل ليس لديهم أدنى فكرة عما سيحدث لهم. وهذا بينما لدينا هذا السر الكبير الذي يمكنك إضافته بالفعل ولديك الكثير من الفرص ، لأنه بمجرد أن يدرك النظام المالي التقليدي هذا ، ستضيع الفرص. لماذا ا؟ لأنهم سيدخلون وسيؤسسوا أنفسهم

لكنك تدرك أن الكثير من الأشخاص الأذكياء سيبدأون التمثيل في هذه الصناعة وستكون الآن تنافسهم جميعًا.

لذلك بينما نحن في وقت مبكر ، هنا حيث لديك الكثير من الفرص للنجاح. الآن ، قبل أن نبدأ ، ابدأ في الحديث عما إذا كانت كلها عملية احتيال كبيرة أم لا.

ها هي الأساسيات.

تمويل مجمع

يعلم الجميع أن ما هو مركب سوف يتراكم هو بروتوكول للإقراض. هو في الأساس تمويل جماعي. يمكنك أن تعتقد أنه تمويل جماعي. يمكنك أن تعتقد أنه إقراض نظير إلى نظير. هناك العديد من الطرق المختلفة لقول ذلك. ولكن بشكل عام ، يمكن للأشخاص الذين لديهم أموال الآن كسب الفائدة على blockchain عن طريق إقراض أموالهم بطريقة لامركزية. ثم الأشخاص الآخرون الذين يريدون أخذ المال ، عليهم أن يدفعوا مقابل شيء ما.

هم بحاجة للحصول على القرض. بدلاً من الذهاب إلى أحد البنوك ، يذهبون إلى سلسلة الكتل ويحصلون على هذا القرض. ونظرًا لأن block chain هو هذا الكمبيوتر اللامركزي ، يمكنك التفكير ، على سبيل المثال ، في كمبيوتر انشقاقات نظرية يتم بناؤه باستخدام بنية أساسية لسلسلة الكتل. في الأساس ، هذا يعني أنه يمكنني إقراضك المال والحصول على فائدة منك وتدفع لي المال. ونقوم بتسوية كل هذه المعاملة على Blockchain. وهكذا يمكننا إنشاء ائتمان ومن ثم يمكنك تسوية الائتمان جميعًا على blockchan دون وسطاء.

ربما تكون أبسط طريقة لوصفها هي إقراض المنشطات من نظير إلى نظير. هذا بالضبط ما هو المركب. أشعر أحيانًا أنه عندما نستخدم مصطلحات معقدة مثل مجمعات السيولة ومزودي السيولة ، فإن الناس يخافون لأنهم لا يفهمون شيئًا ما. إنهم يشيرون إليه فقط وهم يصرخون ، إنها عملية احتيال يا أخي. انها عملية احتيال. ليس لدي أي فكرة عن موفر السيولة يجب أن يكون هذا عملية احتيال.

في الواقع ، الأمر بسيط للغاية. إنه إقراض من نظير إلى نظير على سلسلة الكتل. إنه الآن أكبر بروتوكول في Zevi. إنه الآن DAP مهم جدًا وحالة استخدام لهذه التكنولوجيا.

يستفيد المجمع من تدقيق العقود الذكية المسؤولة عن تخزين وإدارة وتسهيل كل رأس المال المجمع. إذن لديك أشخاص يملكون المال ، ويجمعون رؤوس أموالهم معًا ، ويهتمون بالعقود أكثر من الآخرين. إنهم يريدون الحصول على هذا المال لأسباب مختلفة ، لتطبيقات مختلفة ، ولحالات استخدام مختلفة. لذلك يذهبون إلى العقد الأصغر. يأخذون هذا المال. لديهم ضمان في حالة عدم سدادهم. يتم أخذ ضماناتهم ثم يدفعون الفائدة.

لذلك بشكل عام ، إنه أمر مذهل. المركب هو أحد أكبر الابتكارات التي رأيناها. تعتبر عملية إقراض الأصول واضحة ومباشرة ، فهي تتيح ببساطة الأصول المدعومة والمعاملات المالية. لذا فأنت تستخدم أساسًا قناعك المعدني. أنت شخص حقيقي. هل توقع عليه؟ انه سهل جدا. ويمكنك إقراض المال. يمكنك إقراض المال بسهولة وكسب الفائدة.

الآن ، هل هناك نوع من المخاطر هنا؟ أعني ، من الواضح ، إذا اقترضت المال بضمانات ، فقد يتم تصفيتك. إذا حصلت على قرض على حساب مجمع ، فإن الضمان الخاص بك ينخفض في القيمة لأن الضمان الخاص بك هو نوع من الرموز المميزة وتفقد قيمة في ذلك. إذا انخفض السوق ، فبالطبع يمكن تصفيتك. ولكن كيف يعمل النظام ، فأنت بحاجة إلى معرفة المخاطر ومعرفة الفوائد.

الآن ، إذا كنت تستخدمه ، فعليك أن تضع في اعتبارك أنه عندما تحصل على قرض ، عليك استخدام عقلك قليلاً هنا. إذا حصلت على قرض وانخفضت قيمة ضماناتك ، فقد يكون هذا هو الحال. يتم تصفيتك. إطلاقا. إطلاقا. هذه هي الطريقة التي تعمل بها ، مفتوحة إلى الأبد.

يمكن لأي شخص استخدامه. شيء مذهل. سيحل محل البنوك بنسبة 100 في المائة. الآن ، دعنا ننتقل إلى المرحلة التالية.

بروتوكول آخر مهم هو Aave وهو أيضًا بروتوكول إقراض. إنه مشابه جدًا للمركب. لذا فهم أيضًا أصحاب المال. يأتون ويحبسون الأموال. الأشخاص الذين يريدون الحصول على المال ، حسنًا ، يريدون اقتراض المال. يعطون ضمانات. يقترضون ذلك. إنهم يسددون الفائدة إذا كانوا يريدون استعادة ضماناتهم. لذلك فهو يشبه الشركات تقريبًا جدًا ، مثل المركب. لكن لديهم بعض الميزات الأخرى ، والميزات المبتكرة ، على سبيل المثال. كانوا أول من قام بتمكين القروض السريعة.

وهذا هو أن لديك مجموعة من المال. لذلك يأتي الأشخاص الذين يملكون المال ، ويغلقون أموالهم. في الأساس ، يمكنك ، باستخدام سطر بسيط من التعليمات البرمجية ، إخراج ملايين وملايين الدولارات من مجمع السيولة هذا بدون ضمانات. أنت فقط تأخذها. حصلت عليه. لكن عليك أن تسددها في نفس المعاملة. ولكن في نفس المعاملة ، يمكنك أيضًا توجيهها عبر Dex's المختلفة التي يمكنك تحويلها عبر أسواق مختلفة.

يمكنك كسب المراجحة ، يمكنك الاحتفاظ بالربح. يمكنك الحصول على القرض. إذن هذا شيء به مشكلات خطوة بخطوة في هزيمتنا لدورة واحدة ، وكيفية الحصول على قرض سريع وكيفية استخدام المراجحة الافتراضية.

للتسجيل ، كان يطلق على Aave اسم F Lend في الماضي وبعد ذلك تم تغيير علامتها التجارية ولكي نكون صادقين معك ، ترى أن لديهم ICO في عام 2017. لذلك يظهر لك أن بعض ICO حققت نجاحًا مذهلاً وأن نموذج التمويل الجماعي هذا أظهرت أيضًا فوائدها. من الواضح أننا رأينا العديد من عمليات الاحتيال. ولكن عندما تنظر إلى aave ، فإنك تنظر إلى بروتوكولات DeFi الأخرى الضخمة. اليوم ، على سبيل المثال ، Kyber هي واحدة أخرى سأخبركم عنها.

إنه لأمر مدهش ما صنعناه. إنه لأمر مدهش للغاية. لذلك أيضًا ، لديك بعض الاختلاف في كيفية عمل الأسعار. ومن ناحية أخرى ، يمكنك أن تقول ، مرحبًا ، أريد معدلًا ثابتًا أو معدلًا متغيرًا ، تمامًا كما هو الحال عندما تسحب قرضك العقاري ، فأنت تقرر هل تريد الحصول على معدل متغير أو معدل ثابت حتى تتمكن من القيام بذلك مع الآخرين أيضًا. لذلك ترى كل هذه البروتوكولات المختلفة. يفعلون أشياء متشابهة ، لكن لديهم بعض التمييز.

لديهم بعض التمييز. وهناك تمييز آخر مقارنة بالمركب وهو أن لديك أنواعًا مختلفة من الضمانات حتى تتمكن من استخدام العديد من الأصول المختلفة كضمان. لذلك ، على سبيل المثال ، يمكنك استخدام الرموز المميزة لمبادلة الوحدات LP والرموز المميزة لنا كضمان وستفهم قريبًا ما هو. لكن هذه الرموز هي التي تمنحك دخلًا سلبيًا على الوحدات أو لأنها في الأساس عبارة عن دين. أنت تشتري جزءًا من الديون وتحصل على دخل سلبي لأن الناس يعانون من الديون المعدومة بفائدة.

هذا هو الأساس عندما تشتري البنوك الرهون العقارية من بعضها البعض. لذلك عندما تقول أن هناك رموز LP لمبادلة الوحدات ومجموعات التحدث ، فإن الأمر يشبه في الأساس النظام المالي التقليدي يمكنك شراء الديون ، مما يعني أنه لديك الآن الحق في تحصيل المدفوعات على هذا الدين بالإضافة إلى الفائدة. لذلك فهو في الواقع أحد الأصول بالنسبة لك. أنت تكسب المال على ذلك. وينطبق الشيء نفسه على Defi عندما يكون لديك بروتوكولات إقراض مختلفة ويكون لديك شخص ما يقرض المال.

تحصل على هذا ، على سبيل المثال ، تستخدم وحدات الضيف الخاصة بك من LP Token وتحصل على دخل سلبي من ذلك لأن الأشخاص يسددون ديونهم بفائدة. لكننا سنصل في يونيو ، قريبًا جدًا جدًا. الآن ، دعنا نكمل. دعنا نستمر قبل أن نتوصل إلى استنتاج ما إذا كانت عملية احتيال كبيرة ورائعة من Bitcoin أو ما إذا كانت هذه صناعة شرعية.

شبكة Kyber - بروتوكول السيولة Onchain / السيولة اللامركزية

الآن ، شبكة kyber هي بروتوكول كبير آخر يجب أن تعرفه.

وأنا أعلم أن الناس يسألونني كثيرًا عن هذا. وبالأمس حصلت على سؤال واضح من الدردشة. مهلا ، أشرح لي. شبكة الإنترنت الإسلامية. حسنا خمن ماذا؟ شبكة الكابلات تشبه إلى حد بعيد المركب أيضًا. أعني ، الميزات متشابهة تمامًا لأنها أيضًا على بروتوكول سيولة القناة. لذلك الأشخاص الذين لديهم أموال ، وضعوا أموالهم في شبكة كبلية. يكسبون الفائدة. من من؟ من الناس الآخرين الذين يستخدمونه.

في هذه الحالة ، في هذه الحالة ، يعد Kyber أكثر للتطبيقات. لذلك ، على سبيل المثال ، يمكنك بناء بورصة لامركزية أعلى شبكة الكبلات واستخدام الكبل والشبكة والسائل ، وكل ما تحتاجه ، وأي تطبيق تفكر فيه. فكر في أي تطبيق مالي ، سواء كان يتعلق بالإقراض أو التداول بالائتمان أو التبادل اللامركزي ، مهما كان ما يدور في ذهنك ، فستحتاج إلى السيولة. سوف تحتاج إلى السيولة عندما تقوم ببناء الطوابق ويبدأ الناس التداول.

من الواضح أنه يجب أن يكون هناك سيولة على جانبي الأصول المختلفة حتى تتمكن من بنائها فوق Kyber. تحتاج التطبيقات العميقة القديمة إلى الوصول إلى مصدر سيولة موثوق به لتقديم الخدمات المالية الرقمية بنجاح لمستخدميها. وهناك أشخاص على استعداد لتوفير تلك السيولة لأن لديهم مجموعة من المال. إنهم لا يعرفون ماذا يفعلون به ، لذا قاموا بوضعه في Kyber. لذا فإن التطبيقات المختلفة التي تبني حلولاً مالية مختلفة بحاجة إلى السيولة وجميع التطبيقات المالية تحتاج إلى السيولة.

يمكنهم استخدام رأس المال هذا ، لكنهم يدفعون أيضًا رسومًا رمزية للأشخاص الذين قدموا ذلك رأس المال. في حين أن Central Exchange يعد حاليًا ، فإن غالبية سيولة الأصول المشفرة توفر غالبية العملات المشفرة كسيولة ، وتكافح التطبيقات العميقة للاستفادة من تلك السيولة نظرًا لطبيعة البورصات المركزية. إذن ، على سبيل المثال ، هذا مثال رائع.

لنفترض أنك تريد إنشاء تطبيق مالي ، يمكنك إنشاؤه فوق Binance. أنت تتكامل بشكل أساسي مع Binance API. وبعد ذلك يمكن أن يكون لديك أشخاص مختلفون يسجلون الدخول إلى تطبيقك باستخدام حساب Binance الخاص بهم ، وبعد ذلك يمكنهم القيام بمجموعة من الأشياء مع بعضهم البعض. أعني ، فكر في حالات الاستخدام المختلفة. هناك الكثير من حالات الاستخدام التي يمكنك بناؤها إذا بنيت على رأس البنية التحتية المصرفية. لكن لا يمكنك ذلك لأنه ليس لديك الاتصالات.

لن يسمح لك أحد بالتكامل مع Banks API. لن يحدث ابدا. لا يمكنك الاتصال بقاعدة البيانات الخاصة بهم الآن في الاتحاد الأوروبي ، على الرغم من ذلك. هناك لائحة ستجبرهم. لكن تقليديًا ، من المستحيل عليك بناء أي شيء والحصول على تأثير شبكة السيولة من النظام البيئي المالي التقليدي. لن يسمح لك. لماذا ا؟ آسف لقول ذلك ، لكن أنا وأنت كنا عوام في تلك الصناعة. نحن لسنا جزءًا من نخب الدائرة القريبة للوصول إلى هذه الميزات.

إذا كنت ترغب في بناء PayPal التالي ، حظًا سعيدًا. ليس لديك اتصالات. ألن تفعل. لن يسمح لك أحد. تريد بناء القبيلة التالية. حظا سعيدا. لن يحبك أحد على الرغم من امتلاكك للخبرة الفنية الصحيحة. أنت الشخص المناسب من منظور ريادة الأعمال. إنه كارتل. إنه نادٍ صغير جدًا جدًا من الأشخاص القادرين على العمل في هذه الصناعة. وخمنوا ماذا ، أنا وأنت لسنا جزءًا من ذلك.

إذن هذه هي المشكلة مع النظام المالي التقليدي والسيولة هناك. هناك الكثير من السيولة هناك. يمكنك بناء أشياء مذهلة فوقه. لن يسمح لك أحد. وبالتالي ، فإن بروتوكول السيولة اللامركزية مثل Kyber يقومون بحل مشكلة كبيرة وكبيرة في التمويل ويتيحون لنا الوصول المفتوح إلى كل شيء عندما يتعلق الأمر بالسيولة. وسوف يأكلون البنوك. أعني ، هذا البروتوكول موجود هنا.

سوف يأكلون البنوك بالكامل. هذا هو السبب في أن المصرفيين ، ما زالوا لا يعرفون ما هو قادم لهم. لماذا تدرك أنه عندما يكون لديك بروتوكول سيولة مفتوح ، يكون مقدرًا بحكم التعريف أن يتفوق على حلول السيولة المركزية والمغلقة الأخرى ، مثل المصرفيين المركزيين؟ وما يشقون طريقهم لأن هذا سيصبح أكبر وأكبر وأكبر وأكبر. يمكن للجميع المشاركة في هذا. هذا يعني أنه يتم تحفيزك كمزود للسيولة.

إذا كنت شابًا أو فتاة لديك الكثير من المال وعليك الاختيار. حسنا. هل يجب أن أضع أموالي هنا وأهتم بالعالم اللامركزي؟ أم يجب أن أضع أموالي هنا وأن أحصل على فائدة على أموالي في العالم اللامركزي؟ من المنطقي تمامًا وضعه في العالم اللامركزي لأنه مفتوح. يمكن للعديد من الأشخاص القدوم والمطالبة بأموالك. هناك طلب أكبر على أموالك في العالم اللامركزي أكثر منه في العالم المركزي أيضًا ، لأن كل شيء هنا مفتوح ، مما يعني أن الجميع يذهبون إلى الدور اللامركزي.

يصبح تأثير الشبكة أكبر. والآن أصبح من المربح أكثر فأكثر أن تتصرف في العالم اللامركزي ، كمزود للسيولة ، ولكن أيضًا عندما تقترض لأنك تريد الاقتراض بأفضل الأسعار. لذلك من الواضح أنك تريد الذهاب إلى حيث يكون السوق أكثر كفاءة وسيكون ذلك مثل الأسواق. انظر ، هذا هو المكان الذي سيكون فيه كل رأس المال في سوق السيولة المركزية. لن يهتم أحد بالأسواق المركزية.

تعتبر مصادر السيولة اللامركزية غير الموثوقة أمرًا حيويًا لنجاح DeFi على المدى الطويل. على هذا النحو ، صممت Kyber بروتوكول سيولة متسلسل بالكامل.

قام Kyber أيضًا بعمل ICO لطيف ، فقط للتسجيل ، لتنظيف اسم ICO ، على الرغم من أنه غير نظيف تمامًا. لا توجد طريقة لإصلاح سمعة هذا العرض الأولي للعملة. لكن مع ذلك ، يمكننا أن نذكر بعض النجاحات العظيمة. لكن Kyber ، على سبيل المثال ، هو واحد منهم.

Uniswap

مشروع آخر كبير ، سمين ، كثير العصير. هؤلاء الرجال ليس لديهم رمز مميز حتى الآن. وعندما يحصلون على الرمز المميز ، سوف يرتفع هذا الارتفاع ، سوف يرتفع تمامًا. إنه DEX (التبادل اللامركزي لكن الآليات الأساسية متشابهة جدًا لأنه في مقايضة الأحادي ، لديك أيضًا سوق نقود يقوم بالتمويل ، والذي يغذي ، ويغذي ذلك Dex.

لديك أشخاص لديهم أموال يريدون جني فوائد على أموالهم. يعطون أموالهم إلى uniswap. ثم يستخدم uniswap تلك الأموال للتداول على الفور. لذلك عندما تحدد طلبًا ، فإنك ترسل طلبًا إلى uniswap. يتم تنفيذ تجارتك دائمًا على الفور. لماذا هو كذلك؟ لأنه لا يوجد كتاب طلب.

عندما يتعلق الأمر بالتبادلات اللامركزية ، فإن أول ما نفكر فيه هو UXs الضعيفة والكتب الرقيقة.

لذا ، فإن الطريقة القديمة لإنشاء التبادل اللامركزي هي أن يكون لديك دفتر أوامر متسلسل حيث تقوم بمطابقة الطلبات.

لا يعمل أبدًا. بدلاً من ذلك ، في الوقت الحالي ، لدينا صناع السوق الآليون. ثم المبادلة هو واحد منهم. اذا ماذا تعني؟ في حين أن الكلمة قد تكون معقدة فهي بسيطة للغاية. أعني ، في الأساس ، لديك مجموعات مختلفة من الأصول ويمكنك توفير أموالك الخاصة للمجموعة. لذلك ، يمكن أن يكون التجمع ، على سبيل المثال ، Ethereum و USDT. لذلك لديك مجموعة من اثنين من الأصول.

لذلك عندما يبيع شخص ما الكثير من Ethereum. سينخفض سعر Ethereum في هذا التجمع لأن المعروض من Ethereum الآن يتزايد فيما يتعلق بحيازات USDT. إذن هذه هي الطريقة التي تحدد بها مجمعات السيولة قيمة التوكنين. إنها صيغة تحدد السعر على الفور. ويعتمد السعر على عرض أصل واحد في ارتباط بقوته التجارية. في مجمع السيولة هذا وفي عقد صغير.

لذلك عندما يكون هناك الكثير من نوع من الأصول في مجمع السيولة ، فهذا يعني أن سعرها سيكون أقل بسبب وجود الكثير من الطلب. الآن ، إذا كان الناس يشترون نوعًا من الأصول مثل الجنون من مقايضة الأحادية ، فإن السعر مع الصيغة المحددة بواسطة العقد الذكي سيزداد كثيرًا لأنه الآن أقل وأقل وأقل من المخزون في مجمع السيولة هذا.

عند توفير السيولة ، يمنح Uniswap (يمنح) المستخدمين رموز السيولة. لذلك هنا حيث يمكنك توفير أموالك من أجل uniswap. إذا كنت مزودًا للسيولة ، فأنت تريد أن تجعل استخدام uniswap أكثر سلاسة. لذلك أنت تقدم المال لها حتى تتمكن من استخدام أموالك لتنفيذ التداولات بسرعة. تحصل على رموز السيولة لأنه بعد ذلك ستكافأ برسوم. الآن ، يمكنك التفكير في ذلك رمز السيولة Uniswap يمكنك القول أنه في الأساس دين، يمثل الدين الذي تتحمله لك مقايضة Uniswap.

ويمكن بعد ذلك استخدام رمز السيولة هذا بدوره. تتذكر ، على سبيل المثال ، في Aave للحصول على قرض لأنه من الواضح أنه أحد الأصول. يمكنك الحصول على القرض باستخدام هذا الأصل. إذن هنا حيث ستكمل الدائرة.

على سبيل المثال ، كما في Aave ، يمكن أن يكون لديك ضمانات فريدة مثل Uni Swap LP و UniSwap LP لتقف على Liquidity Provider.

لذا فأنت تدرك أنك في الأساس مزود سيولة وأنك تحصل على رمز سيولة.

هذا أمر أساسي لفهمه لأنه هنا حيث فتحنا الكثير من الفرص. وهذا هو نفس نوع الميكانيكا التي لديك في العالم التقليدي حيث الشركات والمؤسسات المختلفة تشتري بعضها البعض. هل هذا لأنه إذا كان لديك نوع من الأعمال وقمت بإقراض المال وحصلت على فائدة لهذا المال ، فقد أكون مهتمًا بهذا الدين ، لكنك قد تخرج من العمل. فلماذا لا أشتري ديونك؟

ربما ستسأل ، ماذا يحدث لرهنك العقاري عندما ينهار بنكك؟

ماذا يحدث عندما يفلس بنكك؟ هل لا يزال يتعين عليك دفع الرهن العقاري؟ حسنًا ، للأسف ، نعم ، لأن شخصًا آخر سيشتري هذا الدين من البنك ، لأنه من الواضح أنه يمكنك الحصول على المال من ذلك. أنت تدفع فائدة على ذلك. لذلك ، بالطبع ، لا يزال يتعين عليك سداد قرضك العقاري ، ولكن لكيان آخر. لذلك هذا هو uniswap.

بروتوكول المنحنى

الآن ، دعنا نذهب إلى المنحنى. المنحنى هو بروتوكول آخر كبير ، سمين ، كثير العصير. تحتاج أن تعرف عن الآن. إنه أيضًا ، مرة أخرى ، مثل الآخرين. ما عليك سوى أن تفهم شيئًا واحدًا وهو مزودي السيولة ومجمعات السيولة. وهذا كل شيء. أعني ، طالما حصلت على هذا الشيء البسيط ، سترى أن العديد من هذه المشاريع ، يقومون بأشياء متشابهة جدًا. وهذا يعني أن لديك أشخاصًا لديهم أموال يقدمون رأس المال ومن ثم الأشخاص الذين يرغبون في الحصول على رأس المال ، يدفعون الفائدة ويأخذون رأس المال هذا في المنحنى.

لديك ابتكار مثير للاهتمام للغاية مع صيغتها. في الأساس ، الأمر كله يتعلق بصيغة التسعير. تتذكر ذلك في Uniswap. لقد أخبرتك عن ذلك. لديك الأصل أ ، الأصل ب في تجمع السيولة. وعندما يشتري المتداولون الكثير من الأصول (أ) ، فإنهم سيرفعون سعر الأصول (أ) لأعلى لأن المعروض من الأصل سينخفض. لذا فإن العرض ينخفض ، ولكن السعر يرتفع. لذلك ببساطة البروتوكول مضغوط فقط.

حسنا. ما مقدار الأصول التي يمتلكها الذكاء الاصطناعي مقارنة بالأصل ب؟

لنفترض أن هذا هو أساسًا من ETH إلى USDT .. لذلك من الواضح أنه عندما ينخفض عرض ETH ، فإن سعر ETH سيرتفع مقارنةً بـ USDT والعكس صحيح.

الشيء الآخر الذي يفعله المنحنى هو أن لديهم معادلة مثيرة للاهتمام حول كيفية تطور هذا السعر. أعني ، ها هي الأصول المختلفة. إذن هنا ، كما ترى ، سعر الأصل Y وسعر الأصل X. من الواضح ، عندما يكون سعر الأصل X منخفضًا للغاية ، يكون هنا. هذا يعني أن سعر الأصل Y مرتفع. لذلك بشكل أساسي عندما يكون لديك أصلين ويتم بيع أحد الأصول كثيرًا. سيرتفع سعر هذا الأصل المقاس في الأصل الثاني.

وكما ترى ، منحنى ، فإنهم يقومون فقط بمخطط مختلف مختلف ، رسم بياني مختلف ، كيف تبدو هذه العلاقة. ويمكنك أيضًا رؤيتنا. هم فقط يفعلون ذلك بشكل مختلف. الأمر كله يتعلق بالابتكار من حيث التغيير والتبديل الصغير هنا.

وأيضًا ، لديهم هذه النوافذ المثيرة للاهتمام مثل واجهة مستخدم bootloader.

ولكن على أي حال ، منحنٍ تمامًا مثل مقايضة الوحدات ، بشكل أساسي يقرر كيفية تطور سعر الأصلين. عندما ينخفض أحد الأصول من حيث توافره.

موازن

الآن دعنا نذهب إلى الموازن. الآن ، مرة أخرى ، ما هو التوازن؟ أنت تعلم دائمًا أنها سيولة. إنه سوق سيولة. لديك أشخاص يتبرعون بالمال ، ويعطون المال للموازنة والأشخاص الذين يرغبون في الحصول على المال.

إذن ما هو الاختلاف؟ لأنه كما ترى ، هناك العديد من الأشياء المتشابهة بين هذه المشاريع.

الآن ، الاختلاف مع الموازن هو أنه يمكنك الحصول على مجموعة من الأصول الأخرى في مجمع السيولة الخاص بك.

لذلك عادةً مع uniswap ، لديك أصلين في كل تخصص سائل لأنه في حين أن تجمع السيولة هو في الأساس زوج تداول.

لذلك ، عندما تقوم بتوفير المال لمبادلة الوحدات ، فأنت بحاجة إلى تقديم ، على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم الأثير و USDT ، فستوفر رأس المال بشكل أساسي لزوج ETH و USDT أو ستوفر الأصل A والأصل B ، لذلك أنت تقدم السيولة إلى AB ، زوج التداول. حسنا. لذلك عليك أن تقيم دائمًا في مبادلة أحادية ومنحنى. ولكن في الموازن ، يمكنك إيداع أي مبلغ من الأصول المدعومة. لذلك في الأساس ، يمكنك الحصول على مجمعات السيولة هذه بثلاثة أصول أو أكثر وكلها تعيد التوازن في العلاقة مع بعضها البعض. لذلك هذا مهم. لهذا السبب يطلق عليه أيضًا نظام إدارة الأصول ، لأنه يمكنك بشكل أساسي إنشاء مجمع وتقول ، حسنًا ، أريد 20 بالمائة من Ethereum ، وأريد 40 بالمائة من هذا الأصل A و 40 بالمائة من الأصول B ، وبعد ذلك سوف يعيد توازن نفسه في الوقت الحقيقي. لذلك عندما يرتفع سعر أحد الأصول ، سيؤدي ذلك إلى بيعه أو العكس.

هذا مذهل. ما يصل إلى ثمانية أصول ، بحسب جارا. إذن هذا هو الموازن. في الأساس ، يضيفون المزيد من الابتكار. كما ترون ، قاموا بتعديل هذا قليلاً. لكن الفكرة العامة في غاية البساطة هي أسواق السيولة. نحن نمتلك المال. تريد الحصول على الفائدة. الناس الآخرون يريدون الحصول على المال. يعطونك الاهتمام ، لكن مشاريع مختلفة. قاموا بتعديله بشكل مختلف قليلاً. وكما ترون ، لأن لدينا الكثير من المشاريع التي تقوم بنفس الشيء بشكل أساسي ، لكنها تبتكر وتضيف المزيد من التحولات إليها.

وهذا يعني أن هناك فرصًا للمراجحة في بعض الأحيان. لذلك يمكنك الحصول على عدد قليل من مجمعات السيولة المختلفة التي لها نفس النوع من أزواج التداول. على سبيل المثال ، Ethereum - USDT وأنت تدرك أن مجمعات السيولة هذه ، قاموا بتسعير أصولهم بناءً على الصيغة. وتأخذ هذه الصيغة في الاعتبار مدى توافر الأصول المختلفة في مجمع السيولة. حسنًا ، إذا كان لديك ، على سبيل المثال ، Balancee أو uniswap أو curve أو Kyber ، فجميعهم لديهم Ethereum - USDT أو زوج تداول آخر أو زوج آخر.

ولكن في أحد البروتوكولات ، يكون التوازن خارجًا ، كما لو كان هناك نقص في أحد الأصول. هذا يعني أن السعر سينخفض أيضًا. لذلك هناك فرصة للمراجحة. هذا هو المكان الذي سيكون لديك فيه أشخاص يأخذون قرضًا سريعًا على Aave ويقومون بتوجيه رأس المال إلى فرصة المراجحة هذه وتحقيق ربح سريع ثم إزالة فرصة المراجحة هذه. فماذا يعني ذلك؟ هذا يعني أنه في القريب العاجل لن تكون هناك فرص للمراجحة لأنه سيكون هناك مستخدمون يستخدمون القروض السريعة بمجرد وجود تباين بسيط في أسعار أي أصل في أي بروتوكول سيولة ، قم بإزالة المراجحة على الفور ، لأنه ، كما تعلم ، عندما تقوم بذلك استخدام فرصة تعسفية ، فأنت بطبيعتك تزيل فرصة المراجحة هذه.

وهذا يعني أن الأسواق التي تتحدى التحديات ستكون الأسواق الأكثر كفاءة ، والأكثر روعة في العالم ، لأن كل المراجحة ، وجميع أوجه القصور يتم إزالتها على الفور من قبل أي شخص في العالم. هل العقل يذهل لأنه يمكن لأي شخص الحصول على قرض سريع في الفضاء المالي التقليدي. أنت تعلم أنه حتى لو رأيت فرصة للمراجحة ، حتى لو كنت ذكيًا بما يكفي لاكتشاف فرصة للمراجحة ، فلن تكون قادرًا على التصرف بناءً عليها لأنك لا تملك رأس المال لتذهب إليه وتكسبه. ميزة وإزالة تلك الفرصة المراجحة.

Set هي أيضًا حقيقة أنه يمكنك القول أنك تريد المحفظة بشكل أساسي وتريد أن تتبعها. الآن ، مؤشرات مختلفة ، أشياء فنية ، مثل مؤشر القوة ، المتوسط المتحرك. لذلك يضيفون المزيد من التقلبات ، لكنك تحصل على الفكرة العامة. الآن ، الشيء الذي يقلق الكثير من الناس هو هذا. حقيقة أن كل هذه البروتوكولات المختلفة بدأت الآن في إطلاق عملاتها المعدنية. وما يفعلونه هو أنه عندما تحصل على قرض ، على سبيل المثال ، على مجمع ، فإنك تحصل على مكافأة في الرموز المميزة الخاصة بهم.

ومن الواضح أن هذا يعني أن الناس يبدأون في الحصول على قروض مجنونة لأن الناس جشعون ، فهم يأخذون نفوذًا كبيرًا. وكما تعلم ، عندما تحصل على قرض ، فإنك تضع الضمانات وتحصل على القرض وتسدد القرض بفائدة. لذلك الناس يفعلون ذلك بجنون. لماذا ا؟ لأنهم يحصلون على مكافآت برموز شركات لاستخدام البروتوكول. وهذا حيث أصبحت الأمور حقًا جنونية بعض الشيء.

الآن ، من الواضح أن هذا غير مستدام. هذا النوع من الشيء. لكنها مجرد ضجة مؤقتة نراها مع إنتاجية الزراعة. الزراعة ليست هنا إلى الأبد في هذا المدى.

لا لا لا لا لا. لكن بالطبع هذه الصناعة. هذه المشاريع ، لن تذهب إلى أي مكان. يا رفاق ، هذا هو أهم ابتكار ربما للجنس البشري بأكمله اليوم ، لأننا نستبدل التمويل. نحن نستبدل التمويل بالكامل. نحن نفتح. نحن نجعلها متاحة للجميع. يمكنك أن تفعل كل ما يمكنك تخيله في المستقبل. سيتم الطعن في رهنك العقاري لأنه سيتم استخدام منزلك كضمان وسيتم ترميزه.

ستكون جميع القروض التي تقوم بها في Defi لأنها أكثر كفاءة. ستحصل على معدلات فائدة أفضل عندما تريد إقراض رأس المال. تحصل على الكثير من الأشخاص الآخرين الذين يرغبون في أخذ رأس مالك. نظرة هي مجرد سوق فعال. هذا مدهش. وحوافز الجميع متوافقة. سيستخدم الجميع ذلك بدلاً من الذهاب إلى أحد البنوك أو الذهاب إلى أحد البنوك أو التوسل إليهم للقيام بشيء ما. وهي ليست الطريقة التي يجب أن تصنع بها. العديد من البلدان لا تملك حتى خدمات مصرفية.

العديد من البلدان لا تستطيع حتى الحصول على الائتمان. لا يمكنك الحصول على الائتمان في العديد من البلدان لأنه ليس لديك أوراق. على سبيل المثال ، ليس لديك عنوان دائم. لذا ، انظروا ، من الواضح أن هذا لن يحدث في أي مكان. هذا سوف يأكل العالم. هل ستخلق الفقاعة؟ أعتقد ذلك ، نعم. أعتقد أن هذا سيخلق فقاعة ضخمة. فقاعة ضخمة ورائعة. لماذا ا؟ ترى كم هو مذهل

كل من يضع حقا القليل. دقائق في هذا. على سبيل المثال ، إذا شاهدت البث ، فربما تفهم أن هذا أمر لا مفر منه. ربما تفهم أن البنوك ليس لديها فرصة ضد هذا. ليس هناك فرصة. إنه في الأساس مفتوح للجميع. لا يمكنك أن تكون باحثًا عن إيجار يجمع الرسوم بينهما دون تقديم أي قيمة. لا يمكنك. لا يمكنك. لقد مضت تلك الأيام. تلك الأيام قد ولت. لا يمكنك أن تكون عبئًا غير منتج على المجتمع ، حيث تأخذ في الأساس نسبة مئوية قليلة ، فقط لأن لديك هذا الكارتل.

انظروا ، لن يكون الأمر كذلك. بالتأكيد لن يكون هناك. هذا يعني أن المزيد والمزيد من الناس يفهمون هذا ويدركون ذلك. سوف يقومون ، بالطبع ، بإفراط في ذلك. كما هو الحال دائمًا ، سيبالغ الناس في تقدير المدى الذي سيحدث في المدى القصير. وسيخلق الناس الفقاعة ، فقاعة مالية. ستكون فقاعة ضخمة للغاية للغاية. أكبر بكثير من فقاعة ICO. كما أنها ستستمر لفترة أطول ، على ما أعتقد ، لأن هذه تقنية مذهلة ويفهمها الجميع.

ومع ذلك ، أعتقد ، كما هو الحال مع جميع التقنيات المدهشة ، أن الأمر سيستغرق وقتًا أطول قليلاً مما يتوقعه الناس حقًا في الاتجاه السائد ، والانتشار حقًا ، وجعل هذا الجزء حقًا من حياتك اليومية ، وهو ما سيجعل الناس يشعرون بخيبة أمل لأنهم يعتقدون أنها تسير. سيحدث الشهر المقبل. سوف تنهار الفقاعة. لذلك هذا طبيعي. أكبر فقاعة دوت كوم على الإطلاق. كل تقنية عظيمة تعرفها ، كل تقنية عظيمة لها فقاعة. كل تقنية رائعة ورائعة سيكون لها فقاعة وسوف تخيب آمال الناس على المدى القصير.

أفكار 2 على "What is DeFi (Decentralized Finance) : Layer by Layer"

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *